La protection de la cellule familiale face aux aléas de la vie est une préoccupation légitime. Comme tout objectif patrimonial, il doit être atteint après réflexion et grâce à des dispositions spécifiquement adaptées à votre situation personnelle.
Patrim’Invest vous conseille, pour :
- identifier précisément la nature des risques qui vous affectent,
- évaluer raisonnablement leurs conséquences potentielles,
- mettre en œuvre les solutions de protection pertinentes.
Se protéger contre quels risques ?
Lorsqu’on souhaite mettre en place une stratégie de protection familiale pertinente, il convient de déterminer les risques qui pèsent réellement sur vous et sur votre famille, de les évaluer et de les hiérarchiser. Patrim’Invest vous assiste dans le cadre d’une réflexion étendue et fonction de votre configuration familiale personnelle.
Comme tout un chacun, vous connaissez les risques « santé » (décès / invalidité / prévoyance médicale). Ce ne sont pourtant pas les seuls qui peuvent affecter votre cellule familiale. Le rôle de Patrim’Invest consiste à vous sensibiliser à d’autres risques, moins médiatisés, mais qui peuvent pourtant affecter la sérénité et la sécurité de votre famille :
- Risque de trésorerie ou comment faire face à des charges exceptionnelles soudaines ou prévisibles (investissement, études supérieures des enfants, etc.) ?
- Risque professionnel ou comment faire face à un arrêt de votre activité ?
- Risque successoral ou comment vos enfants paieront-ils votre propre succession ?
- Risque familial ou comment préserver l’unité familial alors qu’un de vos enfants nécessite plus de soutien que les autres ?
- etc.
Comment se protéger ?
Pour jouir d’une protection pertinente il convient de dépasser la seule logique assurancielle. Votre patrimoine est comme une automobile : l’assurance seule ne vous préserve pas des conséquences d’un aléa. Il convient d’adopter une attitude prévoyante (bien mesurer votre exposition au risque), c’est notre rôle de vous y aider.
Il convient aussi d’adapter la structure et la nature de votre patrimoine aux risques les plus probables…de la même manière qu’un garde forestier s’équipera plus volontiers d’un 4×4 que d’un véhicule citadin compte tenu de son usage.
En conséquence, Patrim’Invest vous protège et protège vos proches, en vous conseillant conjointement des solutions en amont et en aval des risques identifiés
- La prévention, en amont, consiste à vous conseiller la meilleure organisation civile, juridique et fiscale pour votre patrimoine, en fonction des risques que vous souhaitez couvrir. Notre action consiste également à vous conseiller les comportements adaptés à votre situation face aux risques, par exemple dans la gestion de vos fonds.
- Le traitement, qui intervient en aval mais se pense en amont, consiste à vous préconiser les meilleures options assurancielles lorsque celles-ci sont parfaitement adaptées à votre situation
