Que vous apporte en plus un CGPI agréé

« Remettre votre patrimoine à votre service et protéger votre famille : voilà le rôle essentiel d’un CGPI à vos côtés »

A.NOGUES – D.G

> COMPRENDRE vos projets de vie
Votre patrimoine est un outil au service de vos projets et de ceux de votre famille. Comment façonner le bon outil sans connaître les bénéfices que vous en attendez ? Le premier rôle de votre CGPI diplômé est de recueillir et comprendre précisément vos aspirations à court, moyen et long terme.

> Vous INFORMER de manière impartiale
Vous fournir les informations fiables et les réponses impartiales que vous attendez d’un véritable conseil, c’est le deuxième temps de l’action de votre CGPI à vos côtés. Rémunéré sous forme d’honoraires pour les conseils dispensés, votre CGPI n’est pas contraint de ‘vendre’ pour valoriser le temps qu’il vous consacre : il vous propose donc, en toute impartialité, les solutions qui vous conviennent le mieux, à vous. 

> Vous ORIENTER de manière pertinente
Une fois une stratégie patrimoniale définie, encore faut il la mettre en œuvre. On parle de ‘déploiement’. Votre CGPI s’implique à vos côtés pour assurer sa mise en œuvre efficace. A l’inverse d’un employé de banque ou d’assurance, votre CGPI vous conseille sur toutes les solutions patrimoniales existantes – et pas uniquement bancaires ou assurancielles -, et vous donne par ailleurs accès aux meilleurs fournisseurs – et pas uniquement à son employeur.

> SECURISER votre démarche et votre patrimoine
Votre CGPI agrée* intervient à votre côté comme le médecin généraliste de votre patrimoine et assure à deux niveau votre sécurité. D’abord il vous conseille des solutions en rapport avec votre degré d’aversion au risque. Ainsi vous ne vous engagez pas dans des voies hasardeuses. Ensuite, et ce, quel que soit le type de solution que vous souhaitez mettre en œuvre, il veille au bon déroulement de la mise en œuvre (conformité contractuelle, respect des échéances, etc.).

(*) Soumis à une réglementation largement durcie depuis 2003, votre CGPI, doit disposer de tous les agréments et assurances obligatoires à l’exercice de ses métiers (Statut C.I.F notamment, mais aussi Carte Immobilière, Agrément Banque de France éventuel, … - voir les agréments & assurances de Patrim’Invest). Ces agréments témoignent de